Vous avez fait le travail. Vous avez envoyé la facture. Et puis... silence. La date d'échéance est passée. Vous n'osez pas relancer, par peur de paraître insistant ou de fâcher le client. Pourtant, 1 entreprise française sur 4 ferme à cause d'impayés.
La bonne nouvelle : les relances bien faites ne cassent pas la relation client. Au contraire, elles montrent du sérieux. Dans ce guide, on vous donne les 3 modèles d'email gratuits à copier-coller, les délais légaux à connaître en 2026, et la procédure complète d'escalade jusqu'à la mise en demeure.
💡 Le vrai problème des impayés : ce n'est pas l'argent perdu, c'est le temps mental qu'on y consacre. Plus on attend, plus c'est dur de récupérer. Statistiquement, après 90 jours, les chances de recouvrement chutent à 50%.
Combien de temps après l'échéance peut-on relancer ?
Réponse claire : dès le lendemain. Vous n'avez pas à attendre une semaine ni à "laisser le temps". Un rappel courtois 1 à 3 jours après échéance est :
- Efficace : 60% des paiements arrivent dans les 7 jours après une 1ère relance
- Légitime : c'est votre droit, vos CGV le prévoient
- Bien perçu : ça montre que vous suivez vos factures sérieusement
Beaucoup de retards sont dus à des oublis, pas à de la mauvaise foi : facture égarée dans une boîte mail, service compta surchargé, validation en attente. Un simple rappel résout le problème dans 7 cas sur 10.
Le calendrier des relances (recommandé)
| Étape | Délai | Type d'action | Ton |
|---|---|---|---|
| Relance 1 | J+1 à J+3 | Email simple | Courtois |
| Relance 2 | J+10 à J+15 | Email + pénalités | Ferme |
| Relance 3 | J+25 à J+30 | Téléphone + email | Direct |
| Mise en demeure | J+45 | LRAR (recommandé) | Officiel |
| Action judiciaire | J+60+ | Injonction de payer | Légal |
Modèle email — Relance 1 (J+1 à J+3, courtois)
J'espère que vous allez bien.
Je me permets un petit rappel concernant la facture n°[NUMÉRO] d'un montant de [MONTANT] €, dont la date d'échéance était le [DATE_ÉCHÉANCE].
Il s'agit probablement d'un simple oubli ou d'un retard de traitement de votre côté. Pourriez-vous vérifier où en est ce règlement et me confirmer la date prévue de paiement ?
Pour rappel, voici les informations :
• Référence facture : [NUMÉRO]
• Montant : [MONTANT] €
• IBAN : [VOTRE_IBAN]
Si la facture a déjà été réglée, merci de ne pas tenir compte de ce message et de m'en excuser.
Très cordialement,
[Votre entreprise]
[Téléphone]
💡 Pourquoi ce ton ? En supposant un "simple oubli", vous donnez une porte de sortie au client sans le mettre dans l'embarras. C'est psychologiquement plus efficace que d'accuser.
Modèle email — Relance 2 (J+10 à J+15, ferme)
Sauf erreur de notre part, la facture n°[NUMÉRO] d'un montant de [MONTANT] €, échue le [DATE_ÉCHÉANCE], n'est toujours pas réglée à ce jour.
Pour rappel, je vous avais déjà adressé un message le [DATE_RELANCE_1] resté sans réponse.
Je vous remercie de procéder au règlement dans les 7 jours suivant la réception de cet email.
Au-delà de ce délai, et conformément à nos conditions générales de vente, des pénalités de retard s'appliquent automatiquement :
• Taux d'intérêt : 3 fois le taux d'intérêt légal en vigueur
• Indemnité forfaitaire pour frais de recouvrement : 40 € (article L441-10 du Code de commerce)
Si vous rencontrez une difficulté ou souhaitez convenir d'un échéancier, n'hésitez pas à me contacter directement.
Dans cette attente, je reste à votre disposition.
Cordialement,
[Votre entreprise]
[Téléphone]
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Tester gratuitement 14 joursModèle email — Relance 3 (J+25 à J+30, direct)
Malgré mes 2 relances précédentes (en date du [DATE_RELANCE_1] et du [DATE_RELANCE_2]), la facture n°[NUMÉRO] d'un montant de [MONTANT] € reste impayée.
Je vous adresse ce dernier rappel amiable avant d'entamer la procédure de mise en demeure par lettre recommandée avec accusé de réception.
Pour éviter cette escalade qui sera coûteuse pour vous (frais d'huissier, intérêts moratoires, indemnité de 40 €), merci de procéder au paiement dans les 5 jours ouvrés.
Total dû à ce jour, intérêts de retard inclus :
• Principal : [MONTANT] €
• Intérêts de retard ([NB_JOURS] jours) : [INTÉRÊTS] €
• Indemnité forfaitaire : 40 €
• TOTAL : [TOTAL] €
Je reste joignable au [TÉLÉPHONE] pour convenir d'un règlement amiable ou d'un échéancier.
Cordialement,
[Votre entreprise]
[Téléphone]
Délais légaux à connaître en 2026
Délais maximums de paiement
- Par défaut : 30 jours après réception de la facture
- Maximum légal : 60 jours nets OU 45 jours fin de mois
- BTP / sous-traitance : 30 jours impérativement
- Secteur agricole : 30 jours après livraison
Pénalités de retard (obligatoires sur factures)
- Taux minimum : 3 fois le taux d'intérêt légal (~10% annuel en 2026)
- Indemnité forfaitaire : 40 € par facture impayée (non négociable)
- Ces mentions doivent figurer sur vos factures ET vos CGV, sinon vous ne pouvez pas les appliquer
⚠️ Erreur fréquente : oublier de mentionner les pénalités de retard sur la facture = vous ne pourrez pas les réclamer plus tard. Vérifiez que votre logiciel les insère automatiquement.
Quand passer en mise en demeure ?
La mise en demeure est l'étape légale obligatoire avant toute action judiciaire. Elle se fait par lettre recommandée avec accusé de réception (LRAR).
À envoyer après 2-3 relances restées sans réponse, soit 30 à 45 jours après l'échéance initiale.
Que doit contenir la mise en demeure ?
- La mention explicite "MISE EN DEMEURE" en objet
- Le rappel détaillé de la créance (facture, date, montant)
- Le calcul des pénalités de retard
- Un délai final de paiement (généralement 8 jours)
- La mention de l'action judiciaire en cas de non-paiement
- Votre signature
Au-delà : l'action judiciaire
Si la mise en demeure reste sans effet après 8-15 jours, plusieurs options :
- Injonction de payer (procédure simple et peu coûteuse, devant le tribunal de commerce ou judiciaire selon les cas)
- Référé-provision (rapide, si la créance n'est pas sérieusement contestable)
- Société de recouvrement (50-80% du montant récupéré pour eux, mais zéro effort de votre côté)
- Procédure de redressement / liquidation si le client est en cessation de paiement
Les bonnes pratiques pour éviter les impayés
- Vérifier la solvabilité avant de bosser avec un nouveau client (Pappers, Société.com, infogreffe)
- Demander un acompte de 30-50% à la signature du devis
- Facturer immédiatement à la livraison du service / produit
- CGV claires avec délais, pénalités, conditions de résiliation
- Suivi automatique des échéances par un logiciel
- Bonne relation avec un contact opérationnel (pour pouvoir contourner si le compta traîne)
Questions fréquentes
Quand commencer à relancer un client qui ne paie pas ?
Dès le lendemain de la date d'échéance. Un premier rappel courtois 1 à 3 jours après est efficace : le client a peut-être simplement oublié ou son service comptable a mis du temps à traiter.
Quels sont les délais légaux de paiement en France en 2026 ?
Par défaut, 30 jours après réception de la facture. Maximum légal : 60 jours ou 45 jours fin de mois. Tout délai supérieur est illégal et donne droit à des indemnités de retard.
Peut-on appliquer des pénalités de retard ?
Oui, dès le lendemain de l'échéance. Le taux minimum légal est de 3 fois le taux d'intérêt légal + une indemnité forfaitaire de 40€. Ces mentions doivent figurer dans vos CGV et sur vos factures.
Quand passer en mise en demeure ?
Après 2-3 relances restées sans réponse, soit en général 30-45 jours après l'échéance. La mise en demeure doit être envoyée en recommandé avec AR. C'est l'étape légale obligatoire avant toute action judiciaire.
Comment automatiser les relances clients ?
Avec un logiciel comme Misti Data, vous configurez 3 modèles de relance (J+1, J+7, J+15) qui sont envoyés automatiquement aux clients en retard de paiement. Pas d'oubli, pas de stress.
Plus jamais d'impayé oublié
Avec Misti Data, vos relances partent automatiquement. Vos pénalités s'appliquent automatiquement. Vous ne pensez à rien.
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